单用途商业预付卡发卡企业备案
备案对象
企业法人
法律依据
《单用途商业预付卡管理方法（试行）》（商务部令2012年第9号）
申请条件
一、范围：从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见《管理办法》中的附表）的企业法人
二、具体划分:
1、集团发卡企业：是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
2、品牌发卡企业：是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。
3、同一品牌特许经营体系：是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
4、规模发卡企业：是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业。
（一）上一会计年度年营业收入500万元以上。
（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。
备案机关
发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：
（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向省商务厅备案；
（二）规模发卡企业向市商务局备案；
（三）其他发卡企业向辖区（县级市或区）商务主管部门备案。
备案流程
（一）集团发卡企业及品牌发卡企业备案流程
发卡企业与存管银行签订资金存管协议（或者使用保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金）→向省商务厅提交备案资料→省商务厅审核→审核通过，领取备案回执单→发卡企业向商务部市场秩序司申领单用途商业预付卡业务信息系统电子钥匙→发卡企业登录信息系统提交电子备案表→完成备案（以后通过信息系统按季度填报业务报告表）。
（二）规模发卡企业备案流程
发卡企业与存管银行签订资金存管协议（或者使用保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金）→向地级以上市商务主管部门提交备案资料→主管部门审核→审核通过，领取备案回执单→发卡企业向商务部市场秩序司申领单用途商业预付卡业务信息系统电子钥匙（自由申领）→发卡企业登录信息系统提交电子备案表→完成备案（以后通过信息系统按季度填报业务报告表）。
? （其中，规模以上发卡企业要申领电子钥匙（数字证书）。请填写《商务部单用途商业预付卡业务信息系统企业数字证书申请表》（加盖单位公章）<企业领回回执单后，登录商务部的单用途商业预付卡业务信息系统里获得http://yfk.mofcom.gov.cn/card/ >，传真至中国国际电子商务中心，经市场秩序司确认后，开放帐号及发放数字证书。
传真: 010-65129146 联系电话: 010-65198191
联系人：王殷/张帆
邮箱地址：wangyin@ec.com.cn/zhangfan@ec.com.cn）
（三）其他发卡企业备案流程
发卡企业向所属区（县级市）商务主管部门提交备案资料→主管部门审核→审核通过→完成备案。
规模发卡企业应于每季度结束后15个工作日内，集团发卡企业和品牌发卡企业应于每季度结束后20个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，填报上一季度单用途卡业务情况。其他发卡企业应于每年1月31日前填报《发卡企业单用途卡业务报告表》
备案材料
根据《管理办法》第八条、第九条、第十条之规定，发卡企业应当向备案机关提交相关备案材料。
（一）集团发卡企业和品牌发卡企业提交下列材料：
1、《备案表》；
2、《企业法人营业执照》（副本）复印件；
3、《组织机构代码证》复印件；
4、经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
5、实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
6、单用途卡业务、资金管理制度；
7、单用途卡购卡章程、协议；
8、资金存管账户信息和资金存管协议；
9、与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单。
10、集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
（二）规模发卡企业提交下列材料：
1、《备案表》；
2、《企业法人营业执照》（副本）复印件；
3、《组织机构代码证》复印件；
4、经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
5、实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
6、单用途卡业务、资金管理制度；
7、单用途卡购卡章程、协议；
8、资金存管账户信息和资金存管协议。
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
（三）其他发卡企业应提交以下材料：
1、《备案表》；
2、《企业法人营业执照》（副本）复印件；
3、《组织机构代码证》复印件。
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
备注：发卡企业进行备案时所提交的材料（一式三份）都必须盖有企业公章。
市级办理机构及联系方式
受理时间：工作日 上午08:30-12:00；下午14:30-17：30。
联系电话：（0750）3501898,3501895
地址：江门市商务局，市场建设管理科（白沙大道西10号三楼）
粤公网安备 44070302000670
